Vorsorge-Portal

Partnerbedingungen

Entwurf, Stand 26.10.2026

1. Wer dein Vertragspartner ist

Vertragspartner ist die Expertis Beratungsgesellschaft mbH, Ilmenaugarten 137a, 21337 Lüneburg. Die Pakete des Vorsorge-Portals sind ein Angebot der Expertis in Zusammenarbeit mit Finance Made Simple.

2. Dein Link, dein Code und die Zuordnung

Du bekommst einen eigenen Link, einen QR-Code und einen Empfehlungscode (dein Kürzel). Über deinen Link steht der Code an der Kasse schon im Feld „Empfehlungscode“. Stimmt der Besucher zu, merkt sich sein Browser die Empfehlung 90 Tage. Ohne Link kann der Kunde deinen Code selbst eintragen.

Es gilt der Code, der beim Kauf im Feld steht. Diese Zuordnung ist endgültig. Ein Kunde, der einem Partner zugeordnet ist, kann nicht von einem anderen Partner übernommen werden, auch wenn ihn mehrere kennen. Provisionen werden nicht geteilt.

Hat ein Kunde ohne Code gebucht, entscheidet er selbst: Er kann deinen Code in den ersten 30 Tagen in seinem Portal nachtragen, oder du meldest ihn im Partnerbereich nach. Dann fragen wir ihn per E-Mail, ob du ihn empfohlen hast. Sagt er Ja, gehört er ab dem laufenden Monat zu dir. Gibt es mehrere Nachfragen, gilt die erste Bestätigung. Bereits abgerechnete Monate bleiben unverändert.

Zu jeder Zuordnung speichern wir, wie und wann sie entstanden ist. Das siehst du bei deinen Abschlüssen. Ob eine Person Kunde ist oder einem anderen Partner gehört, erfährst du dabei nicht.

3. Deine Provision

Für jedes Paket, das dir zugeordnet ist, bekommst du je bezahlter Monatszahlung 10 €, in allen Paketen gleich, solange das Paket läuft und bezahlt wird.

Die 10 € verstehen sich inklusive einer etwaigen Umsatzsteuer. Außerdem trägst du anteilig die Gebühren des Zahlungsdienstes für diese Zahlung. Der ausgezahlte Betrag kann daher etwas unter 10 € liegen. Erstattungen und Rückbuchungen verrechnen wir im Monat, in dem sie anfallen.

4. Abrechnung per Gutschrift

Du musst keine Rechnung schreiben. Wir rechnen jeden Monat für den Vormonat ab und schicken dir eine Gutschrift nach § 14 Abs. 2 Satz 2 UStG. Bist du umsatzsteuerpflichtig, weisen wir die Umsatzsteuer darin aus. Bist du Kleinunternehmer nach § 19 UStG, steht keine Umsatzsteuer darauf.

Bitte halte deine Anschrift, Steuernummer und deinen Umsatzsteuerstatus im Partnerbereich aktuell. Widersprichst du einer Gutschrift, gilt sie als nicht erteilt, und wir klären die Abrechnung mit dir.

5. Wer berät

Du empfiehlst die Notfallmappe, du berätst nicht zu ihren Inhalten. Die Beratung zu den Vorsorgethemen in den Paketen M und XL, etwa zu Vollmachten, Verfügungen oder Nachlass, übernehmen ausschließlich Expertis und die Fachleute aus deren Netzwerk, zum Beispiel Rechtsanwälte, Notare oder Steuerberater.

Deine eigene Tätigkeit als Berater oder Vermittler bleibt davon unberührt. Expertis vermittelt keine Versicherungen gegen Provision. Ergibt sich in der Beratung ein Versicherungsbedarf, verweist Expertis den Kunden an dich zurück, sofern er dir zugeordnet ist und dem zustimmt.

6. So empfiehlst du

Du empfiehlst ehrlich und ohne Druck. Keine Versprechen, die das Produkt nicht hält, insbesondere nicht, dass es einen Notar oder Anwalt ersetzt. Keine Werbung mit Marken Dritter, kein Spam und keine bezahlten Anzeigen auf unsere Markennamen.

7. Premium-Partner

Wir vergeben bis zu 50 Premium-Plätze. Premium-Partner bekommen eine eigene Partnerseite mit Logo und werden in unserer Partnerliste genannt. Im ersten Jahr ist Premium kostenfrei.

Bedingung sind 12 neue Abschlüsse je Kalenderquartal, im Startquartal anteilig. Wird das Ziel verfehlt, endet der Premium-Status zum Quartalsende. Dein Link, die Zuordnung deiner Kunden und deine Provision bleiben davon unberührt.

Wie Premium ab dem zweiten Jahr aussieht, teilen wir dir spätestens drei Monate vor Ablauf des ersten Jahres mit. Kostenpflichtig wird Premium nur mit deiner ausdrücklichen Zustimmung. Stimmst du nicht zu, endet nur der Premium-Status. Dein Link, deine Kunden und deine Provision laufen weiter wie bisher.

8. Logo, Foto und Texte

Du versicherst, dass du die Rechte an Logo, Foto und Texten hast, die du uns für deine Partnerseite gibst, und erlaubst uns, sie dafür zu zeigen.

9. Deine Kunden und ihre Daten

Im Partnerbereich siehst du zu jedem Abschluss Kundennummer, Paket und Zustand. Namen und Daten deiner Kunden zeigen wir dir nicht. Möchte ein Kunde, dass du dich bei ihm meldest, fragen wir ihn vorher ausdrücklich. Weil du keine Daten deiner Kunden über das Portal verarbeitest, ist zwischen uns kein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nötig. Einzelheiten stehen im Datenschutzpaket.

10. Laufzeit

Beide Seiten können die Partnerschaft jederzeit mit einer Frist von einem Monat beenden. Für Abschlüsse bis dahin bekommst du weiter Provision, solange sie laufen und bezahlt werden.

Fragen: kontakt@expertis.de