Alles geregelt. Für dich und für die, die bleiben.

Ein Ordner hält einen Stand fest. Nach ein, zwei Jahren stimmen Bank, Verträge oder Telefonnummern nicht mehr, und im Ernstfall weiß oft niemand, dass es ihn gibt. Deshalb ist bei uns der Ordner nur der Anfang: Das Portal erinnert dich, wenn sich etwas ändern sollte, die Notfallkarte ist immer aktuell, in M und XL kommen die aktualisierten Seiten einmal im Jahr gedruckt nach Hause, und einmal im Jahr schaut jemand mit dir drauf.

Akkreditierte Versicherungsberater nach § 34d Abs. 2 GewO von Expertis. Sie arbeiten auf Honorarbasis, nicht auf Provision. Im Gespräch wird nichts verkauft. Expertis ist auch dein Vertragspartner für die Pakete, Finance Made Simple stellt Wissen und Technik.

Eine Stunde per Video oder Telefon, einmal im Jahr. Du fragst den Termin im Portal an und schreibst dazu, worum es gehen soll. Im Gespräch geht der Berater mit dir die offenen Punkte durch und beantwortet deine Fragen zu Rente, Pflege und Absicherung. Rechtliche Fragen, etwa zum Inhalt von Vollmachten, Verfügungen oder zum Erbe, gehören nicht dazu; dafür sind Anwalt oder Notar zuständig. Du kannst die Stunde am Stück nehmen oder in zwei halbe Stunden teilen.

Das entscheidest du im Portal. Blanko, wenn du lieber mit der Hand schreibst. Ausgefüllt, wenn das Portal deine Angaben einsetzen soll. Einmal im Jahr kommen die aktualisierten Seiten per Post, du heftest sie in deinen Ordner.

Jedes Paket läuft zunächst 12 Monate. In dieser Zeit richten wir dein Portal ein, drucken bei M und XL den Ordner und planen die Beratung. Danach verlängert sich der Vertrag jeweils um einen Monat, und du kannst jederzeit zum Monatsende kündigen: im Portal unter „Vertrag“ oder über die Kündigungsseite. Kündigst du schon während der ersten 12 Monate, endet der Vertrag zum Ende der Erstlaufzeit.

Bald. Wir bauen gerade ein bundesweites Netz aus Beraterinnen und Beratern auf, die zu dir nach Hause kommen. Bis dahin ist Paket M das passende: Alles in M läuft digital und per Post, egal wo du wohnst. Sobald XL in deiner Region buchbar ist, kannst du im Portal unter „Vertrag“ wechseln.

Ja. In ein größeres Paket jederzeit im Portal unter „Vertrag“, der Wechsel gilt sofort und mit ihm beginnt eine neue Erstlaufzeit von 12 Monaten. In ein kleineres nach den ersten 12 Monaten, zum nächsten Monat. Schreib uns dafür kurz per E-Mail, wir stellen um.

Nein. Ordner, Portal und Beratung helfen dir, Informationen zu sammeln, zu ordnen und Entscheidungen vorzubereiten. Für die rechtliche Gestaltung im Einzelfall bleiben Notar oder Anwalt zuständig. Das gilt auch für Vollmachten und Testamente. Eine solche Beratung vereinbarst du direkt mit der Kanzlei oder dem Notariat; sie ist nicht im Paket enthalten und kostet gesondert.

Nein, das dürfen wir nicht. Per Nachricht im Portal helfen wir bei Bedienung und Organisation: wo du ein Formular findest, welche Unterlagen wohin gehören, wie du ausdruckst und ablegst. Was du in einer Vollmacht, Patientenverfügung oder Sorgerechtsverfügung festlegst und wen du benennst, entscheidest du selbst. Wenn du dazu Beratung möchtest, nennen wir dir auf Wunsch eine Ansprechpartnerin oder einen Ansprechpartner. Eine telefonische Hotline gibt es nicht.

Nach den ersten 12 Monaten kannst du jederzeit zum Monatsende kündigen, mit einem Klick im Portal oder über die Kündigungsseite, Bestätigung sofort per E-Mail. Dein ausgefüllter Ordner bleibt als PDF bei dir, du kannst ihn vor dem Ende herunterladen. Das Portal und die Notfallkarte sind danach nicht mehr erreichbar.

Im Portal werden nur unkritische Angaben gespeichert, etwa Namen, Adressen und Ansprechpartner. Gesundheit, Finanzen, Wünsche und Zugänge bleiben in deinem Browser, bis du im Portal ausdrücklich zustimmst. Die Notfallkarte zeigt ohne Passwort nur den ersten Ansprechpartner und das Wichtigste, nie Kontozugänge.